注意!私下换汇要判刑,中国正式确认非法外汇交易入刑门槛!

2019-02-15 09:27:59 admin 19

中国外汇交易监管之网越收越紧,就在中国农历新年大年初五,大家还在喜迎财神的时候,一条最高检和最高法负责人的讲话却让很多人有些震惊。


从现在起:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。


这也意味着大家平时的地下换汇时代要终结了!

 

两高司法解释明确非法买卖外汇认定标准

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1月31日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》(下称《解释》),对非法买卖外汇的认定、量刑标准进行了明确,自2019年2月1日起施行。


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《解释》发布后,很多人都对两个问题非常关心:

1、什么是变相买卖外汇?

2、情节严重的界限是什么?


相关负责人作出了详尽的说明

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首先,倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。

 

最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。

 

这种违法方式简单粗暴,容易被调查取证,执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。

 

第二种行为是变相买卖外汇(这也是很多人使用的一种)。

 

是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

 

这一种隐蔽性强,调查取证不易,也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。

 

现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,导致巨额资本外流,社会危害性巨大。

 

从2019年开始,任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪。

 

情节严重的界限和后果是什么?

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很多老板平日里托朋友你换给我,我换给你外,也有不少换汇公司专门做境外换汇的服务。

 

要注意的是,虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字,但是在解释中也指出这是累计数字所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。

 

针对第二个问题,最高法和最高检的解释更为明确:

 

1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:(一)非法经营数额在五百万元以上的;(二)违法所得数额在十万元以上的。

 

2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;(二)违法所得数额在五十万元以上的。

 

情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪,但量刑会有轻重的分别。


如何正常换汇?

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中国加大力度监管,民众应尽量不要在朋友圈换汇。那么正常应该如何换汇?

 

2019年1月1日起,个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。

 

换汇目的不可以用于买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。

 

所有的银行转账,支付宝,百度钱包,微信等转账方式都将受到监管。

 

同时,各位老板和跨境电商从业者也要注意

 

2019年1月1日起,个人5万以上交易、20万以上转账,可能受到大额可疑监控。

 

对于大额支付交易的界定

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 1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

 

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

 

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

 

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。


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这意味着:个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理;这之中,不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录,还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

 

我们做跨境电商的,难免会遇到换汇问题,有些看似平常转账交易,如今有可能已经触及新的法律。

 

2019年开始,通过境内境外对敲方式买卖外汇的人要三思而行了!



标签:  中国外汇交易监管之网越收越紧,就在中国农历新年大年初五,大家还在喜迎财神的时候,一条最高检和最高法负责人的讲话却让很多人有些震惊。 从现在起:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。 这也意味着大家平时的地下换汇时代要终结了! 两高司法解释明确非法买卖外汇认定标准 1月31日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》(下称《解释》),对非法买卖外汇的认定、量刑标准进行了明确,自2019年2月1日起施行。 《解释》发布后,很多人都对两个问题非常关心: 1、什么是变相买卖外汇? 2、情节严重的界限是什么? 相关负责人作出了详尽的说明 首先,倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。 最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党“。 这种违法方式简单粗暴,容易被调查取证,执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。 第二种行为是变相买卖外汇(这也是很多人使用的一种)。 是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。 这一种隐蔽性强,调查取证不易,也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。 现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,导致巨额资本外流,社会危害性巨大。 从2019年开始,任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪。 情节严重的界限和后果是什么? 很多老板平日里托朋友你换给我,我换给你外,也有不少换汇公司专门做境外换汇的服务。 要注意的是,虽然获利10万或者换汇500万是个不小的数字,但是在解释中也指出这是累计数字,所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。 针对第二个问题,最高法和最高检的解释更为明确: 1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:(一)非法经营数额在五百万元以上的;(二)违法所得数额在十万元以上的。 2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;(二)违法所得数额在五十万元以上的。 情节严重的和情节特别严重的都属于刑事犯罪,但量刑会有轻重的分别。 如何正常换汇? 中国加大力度监管,民众应尽量不要在朋友圈换汇。那么正常应该如何换汇? 2019年1月1日起,个人换汇额度依旧是每人每自然年5万美元。 换汇目的不可以用于买房子、炒股买基金、也不能买分红型、返还型的保险。 所有的银行转账,支付宝,百度钱包,微信等转账方式都将受到监管。 同时,各位老板和跨境电商从业者也要注意: 2019年1月1日起,个人5万以上交易、20万以上转账,可能受到大额可疑监控。 对于大额支付交易的界定 1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。 2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。 3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。 4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。 这意味着:个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理;这之中,不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录,还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。 我们做跨境电商的,难免会遇到换汇问题,有些看似平常转账交易,如今有可能已经触及新的法律。 2019年开始,通过境内境外对敲方式买卖外汇的人要三思而行了! 注意+私下换汇要判刑+非法外汇交易入刑门槛